Tento príspevok bol pôvodne publikovaný na stránke https://kryptomagazin.sk/zlato-prekonalo-4-000-dolarov-kupujem-ho-za-25-eur-mesacne-z-mobilu-bez-trezoru-a-bez-zlatnika/ a autorom článku je Marek Jendrál. Tento článok je iba kópia originálneho článku.
Zlato fascinuje ľudstvo celé tisícročia ako trvácny uchovávateľ hodnoty a bezpečná poistka proti inflácii. V posledných rokoch zaznamenal drahý kov masívny vzostup, počas ktorého presiahol hranicu 4 000 dolárov za trojskú uncu a vytvoril nové historické maximá. Aj keď po dosiahnutí vrcholu prišla prirodzená korekcia, dlhodobý trend zostáva silne rastový.
Moderné technológie sprístupňujú tento trh bez nutnosti vlastniť fyzické tehličky, platiť vysoké marže zlatníkom či riešiť prenájom bezpečnostných trezorov. Svoje vlastné zlaté portfólio si budujem jednoducho prostredníctvom mobilnej aplikácie. Pravidelný mesačný vklad vo výške 25 eur predstavuje môj osobný spôsob, ako využiť výkyvy cien na výhodný nákup.
Vplyv ropy, geopolitiky a inflačných hrozieb na drahé kovy
Za aktuálnym poklesom stojí opäť rast cien ropy. Vyššie ceny ropy podnecujú geopolitické konflikty, napätie na Blízkom východe, riziká pre lodnú dopravu v Červenom mori a hrozby pre ropnú infraštruktúru v Saudskej Arábii. Rastúca ropa prebúdza obavy zo zrýchľujúcej sa inflácie.
Rastúce náklady na energie sa totiž rýchlo prelievajú do cien tovarov a služieb, čo núti finančné trhy počítať s dlhším obdobím vysokých úrokov. Tieto faktory vytvárajú neistotu na globálnych trhoch, pričom investori hľadajú bezpečné prístavy pre svoj kapitál. Zlato v takýchto časoch tradične reaguje citlivo na správy o geopolitickom vývoji a makroekonomických indikátoroch.
Zlato rekordne stúpa. Zdroj: tradingview.com
TIP XTB ponúka bezplatné ETF fondy a akcie do 100 000 eur.
Aktuálne makroekonomické prostredie
Trh momentálne čaká na zasadnutie FED-u už 27. a 28. októbra. Takmer medzi všetkými ekonómami FED tento mesiac zvyšovanie sadzieb vynechá a k ďalšiemu zvýšeniu pristúpi v decembri, keďže tvorcovia politiky signalizujú trpezlivosť. Pravdepodobnosť zvýšenia sadzieb je na zasadnutí 27. a 28. októbra len 16 %, zatiaľ čo šanca na decembrové zvýšenie dosahuje 90 %.
Trhy zároveň čakajú na údaje o výdavkoch na osobnú spotrebu (PCE) v USA, čo je pre FED hlavný ukazovateľ inflácie s cieľom na úrovni 2 %. Samotné zvyšovanie úrokových sadzieb pritom na zlato pôsobí negatívne. Keďže drahý kov neprináša žiadny úrok, rast sadzieb zvyšuje náklady obetovanej príležitosti pri jeho držaní. Vyššie sadzby zároveň tlačia nahor výnosy 10-ročných amerických štátnych dlhopisov a posilňujú americký dolár. To vedie k masívnemu odtoku kapitálu z komoditného trhu smerom k bezpečným úročeným aktívam.
Dlhopisy v USA. Zdroj: tradingview.com
Prepad ceny urýchľuje výber ziskov po lokálnych vrcholoch a samotné komoditné burzy zareagovali na volatilitu zvýšením maržových požiadaviek. Obchodníci museli na udržanie pákových pozícií vložiť viac kapitálu, čo mnohých prinútilo k okamžitej likvidácii a vyvolalo vlnu nútených predajov.
Analýza mojej 5-ročnej investície
Pohľad na priebeh pravidelného investovania jasne dokazuje, že moja stratégia prináša vynikajúce zhodnotenie aj po poklese z absolútnych maxím. Pri štarte v septembri 2021 a trvaní do decembra 2026 investujem pravidelne 25 eur mesačne s počiatočným vkladom 25 eur. Celková vložená suma za toto obdobie dosiahla 1 575 eur. Celkový čistý zisk sa vyšplhal na 1 173,42 eur, čo znamená percentuálny výnos 74,50 %. Konečná hodnota portfólia tak zakotvila na sume 2 748,42 eur.
Nakupujem zlato za 25 eur mesačne už 5 rokov. Zdroj: tipranks.com
Detailný týždenný vývoj ceny zlata odhaľuje, že zatiaľ čo v rokoch 2022 a 2023 sa cena pohybovala okolo 1 800 až 2 000 dolárov, neskôr nastal prudký trend, ktorý vyvrcholil výrazným vrcholom nad 5 000 dolárov. Nasledujúci pokles späť k úrovni 4 118 dolárov síce zmazal časť maximálnych ziskov, no pre mňa ako pravidelného investora to neznamená žiadnu katastrofu. Vďaka postupnému prikladaniu po 25 eur som si totiž vybudoval nízku priemernú nákupnú cenu z minulých rokov, takže celé moje portfólio zostáva v masívnom pluse.
Sila stratégie pravidelného investovania
Práve spomínaný vývoj na trhu vyzdvihuje obrovskú výhodu metódy priemerovania nákladov, známej ako Dollar-Cost Averaging, ktorú dlhodobo využívam. Táto stratégia spočíva v pravidelnom nákupe aktíva za rovnakú sumu v pevne stanovenom intervale. Hlavné čaro spočíva v tom, že nemusím hľadať vrchol ani dno. Pokles ceny z historických maxím nie je prekážkou, ale naopak vítanou príležitosťou.
Keď cena zlata klesne, za svojich 25 eur nakúpim väčšie množstvo. Keď cena opäť rastie, hodnota nakúpených jednotiek sa násobí. DCA tak prirodzene vyhladzuje dočasné výpredaje a ruší riziko, že vložím všetky svoje úspory v nesprávny moment na samotnom vrchole trhu. Tento prístup mi buduje dlhodobú finančnú disciplínu bez toho, aby som podliehal emóciám, strachu či panike.
TIP Zlato môžete nakupovať na XTB cez CFD kontrakty.
Prečo zlato predstavuje pilier môjho portfólia
Zlato zastáva v mojom investičnom svete unikátne postavenie vďaka svojim fyzickým vlastnostiam a tisícročnej histórii. Na rozdiel od papierových peňazí ho centrálne banky nemôžu vytlačiť podľa potreby, čo z neho robí prirodzený štít proti znehodnocovaniu kúpnej sily. Funguje ako stabilizátor portfólia, ktorý v časoch kríz vyvažuje poklesy tradičných akciových indexov.
- Odolnosť voči inflácii: Drahý kov si z dlhodobého hľadiska uchováva svoju reálnu kúpnu silu, zatiaľ čo nekryté meny strácajú hodnotu kvôli rastúcim cenám tovarov a služieb.
- Vysoká likvidita: Komoditné trhy so zlatom patria k najväčším na svete, vďaka čomu dokážem svoje pozície kedykoľvek okamžite premeniť na hotovosť bez straty hodnoty.
- Nezávislosť od emitenta: Fyzické aktívum nesie nulové kreditné riziko, čo znamená, že jeho hodnota nezávisí od solventnosti konkrétnej firmy, banky alebo štátu.
- Diverzifikačný efekt: Zlato vykazuje nízku až negatívnu koreláciu s ostatnými aktívami, čím efektívne znižuje celkovú volatilitu a riziko celej mojej investičnej zostavy.
Možnosti investovania do zlata na XTB
Na platforme XTB môžem do zlata investovať prostredníctvom viacerých nástrojov podľa toho, aký investičný horizont a stratégiu preferujem.
- CFD kontrakty na zlato: Derivátové kontrakty kopírujú aktuálnu trhovú cenu zlata na spotovom trhu. Umožňujú obchodovať s finančnou pákou, vďaka čomu mi na otvorenie pozície stačí len časť celkového kapitálu. Medzi hlavné výhody patrí vhodnosť na krátkodobé obchodovanie, možnosť špekulácie na rast aj pokles ceny pomocou short pozícií a efektívne využitie kapitálu vďaka pákovému efektu.
- Akcie ťažobných spoločností a ETF fondy: Nákup podielov v spoločnostiach, ktoré zlato ťažia a spracovávajú, ako sú napríklad Barrick Gold alebo Newmont, prináša ďalšie výhody. Často ponúkajú dividendový výnos a v období rastúcich cien zlata môžu vďaka maržám ťažiarov rásť rýchlejšie ako samotná komodita. Rovnako je možné investovať priamo do zlatých ETF fondov. Obrovskou výhodou XTB je, že nákup reálnych akcií a ETF je do objemu 100 000 eur mesačne úplne bez poplatkov, čo robí z tejto platformy ideálne miesto na moje pravidelné mesačné investovanie.
Investujte do zlata s XTB. Zdroj: xtb.com
Pravidelné investovanie do zlata predstavuje pre každého drobného investora rozumnú cestu k budovaniu dlhodobej finančnej rezervy. Aj napriek krátkodobým výkyvom, geopolitickému napätiu a menovej politike centrálnych bánk si drahý kov udržiava svoju historickú úlohu uchovávateľa hodnoty. Stratégia priemerovania nákladov po 25 eurách mesačne efektívne eliminuje stres z hľadania ideálneho načasovania trhu. Vďaka moderným aplikáciám dnes získate prístup k zlatu jednoducho, bezpečne a bez nutnosti riešiť fyzické uskladnenie či platbu vysokých poplatkov pri nákupe.
Príspevok Zlato prekonalo 4 000 dolárov. Kupujem ho za 25 eur mesačne z mobilu, bez trezoru a bez zlatníka je zobrazený ako prvý na Kryptomagazín.
