Tento príspevok bol pôvodne publikovaný na stránke https://kryptomagazin.sk/europska-komisia-rozhodla-nova-regulacia-platieb-je-na-ceste/ a autorom článku je Marek Rodák. Tento článok je iba kópia originálneho článku.

Regulácia v Európe zasiahne znova kryptomeny

Existuje predbežná dohoda medzi európskymi inštitúciami, ktorá bude bojovať proti financovaniu terorizmu a praniu špinavých peňazí. Tento pozitívny úmysel však môže priniesť rad problémov pre kryptomenové spoločnosti, ale aj samotných obchodníkov.

Dohodou medzi Radou Európskej únie a Parlamentom budú poskytovatelia služieb kryptomien povinní overovať fakty a informácie o používateľoch, ktorých transakcie presahujú 1 090 USD, teda 1 000 eur. Na ceste je teda nová regulácia.

Nové opatrenia mieria na self custody

Cieľ zmien je legitímny a má pomôcť zabezpečiť to, aby potenciálnym podvodníkom, organizovanému zločinu a teroristom nezostal žiadny priestor na legitimizáciu ich nelegálnych výnosov prostredníctvom finančného systému. Deje sa to pod tlakom medzinárodných inštitúcií. 

https://platform.twitter.com/widgets.js

Určitý problém je v samotnom riešení. Podľa predbežnej dohody medzi Radou Európskej únie (Rada EÚ) a Európskym parlamentom budú musieť poskytovatelia kryptografických služieb teraz figurovať v zozname povinných osôb. Účasť na tomto zozname sa spája sa povinnosťou vykonávať náležitú starostlivosť o svojich zákazníkov.

Inak povedané, poskytovatelia budú musieť overiť informácie o používateľoch, ktorých transakcie presahujú 1 090 USD alebo 1 000 EUR.

Rada EÚ vo svojom vyhlásení z 18. januára tvrdila, že hĺbková kontrola, ktorá zahŕňa aj nahlásenie podozrivej aktivity, posilňuje opatrenia na zmiernenie rizík v súvislosti s transakciami s peňaženkami, ktoré sú self custody.

Dokument takisto vysvetľuje, že sa tak pridávajú poskytovatelia kryptogtafických služieb do zoznamu, ktorý už zahŕňa banky, kasína, realitné kancelárie a služby správy aktív.

https://platform.twitter.com/widgets.js

Uvedená dohoda je neoddeliteľnou súčasťou nového systému EÚ zameranému proti praniu špinavých peňazí. Zlepší spôsob organizácie a spolupráce vnútroštátnych systémov proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

To zabezpečí, že podvodníkom, organizovanému zločinu a teroristom nezostane žiadny priestor na legitimizáciu svojich príjmov prostredníctvom finančného systému.

Podľa predbežnej dohody sa povinnými osobami stávajú aj obchodníci s predmetmi, ako sú luxusné autá, lietadlá, jachty a kultúrny tovar. Okrem toho sa povinnými subjektmi stávajú aj profesionálne futbalové kluby. Všetky tieto oblasti činnosti bude Európska únia kontrolovať pre naplnenie svojho cieľa. 

binance

97%

Nakupuj a obchoduj kryptomeny na Binance.

Najlepšej a najlacnejšej burze na svete.

Sponzorovaný obsah

Regulácia a limity platieb

Navrhovaný dokument uvádza, že povinné osoby budú musieť zaviesť limit na platby v hotovosti vo výške necelých 11 000 dolárov, a teda cca 10 000 eur.

Prostredníctvom obmedzenia hodnoty hotovostných platieb sa Európska únia snaží klásť prekážky zločincom v oblasti prania tzv. špinavých peňazí. Dôležité z nášho pohľadu je, ako sa to dotkne firiem pôsobiacich v kryptopriemysle, a teda aj obchodníkov a ďalších príležitostných používateľov kryptomien.

https://platform.twitter.com/widgets.js

Dohoda zahŕňa aj pravidlo, že budú povinné osoby zaradené v zozname podľa predbežnej dohody musieť identifikovať a overiť totožnosť osoby, ktorá vykonáva príležitostnú hotovostnú transakciu od 3 000 do 10 000 eur. To sú však už sumy, ktoré sa podstatným spôsobom týkajú aj bežných užívateľov kryptomien. Nie len obchodníkov.

Navrhovaný dokument takisto rieši prístup k informáciám zo strany dotknutých inštitúcií. Finančné a spravodajské inštitúcie, ako ich označuje dohoda, získajú okamžitý a priamy prístup k finančným, administratívnym informáciám a informáciám o presadzovaní práva. Tieto informácie môžu zahŕňať prevody kryptomien, národné motorové vozidlá a colné údaje.

https://platform.twitter.com/widgets.js

Po dohode medzi Radou a Parlamentom sa má text predbežnej dohody predložiť na schválenie zástupcom členských štátov a EÚ. Nejde teda ešte o uzatvorený proces a bude možné tieto snahy zmeniť.

Európska únia už má regulovanú oblasť kryptomien v podobe najrozvinutejšej a najkomplexnejšej regulácie sveta – MiCa. Ďalšie pravidlá by mohli situáciu skomplikovať.

Mohlo by Vás zaujať: Poznáme prvé informácie o novej regulácii kryptomien

The post Európska komisia rozhodla. Nová regulácia platieb je na ceste appeared first on KRYPTOMAGAZIN.